NEGOCIO CON ROSTRO DE ESTAFA

Pirámides: un virus financiero

Representes de varios países se dan cita para intercambiar experiencia con las estafas piramidales. Miles de personas han sido víctimas

EFE

BOLIVIA. Las estafas piramidales han explotado como el virus financiero del mundo moderno ante los vacíos legales y la incultura bancaria de mucha gente, unas condiciones que persisten a pesar de que el primer caso ocurrió hace cien años en Estados Unidos.

Esa es una de las coincidencias alcanzadas en el “I Primer Seminario Internacional de Estafas Piramidales” organizado por la Superintendencia boliviana de Bancos con la participación de autoridades de este país, y de Ecuador, Perú, Venezuela y España.

Según un documento que sintetiza casos históricos de fraude piramidal, elaborado por la Superintendencia de Bancos de Bolivia, este tipo de delitos puede ser considerado “uno de los virus financieros más perniciosos de la época contemporánea”.

La evidencia histórica permite concluir que el fenómeno de las estafas piramidales se encuentra latente en muchas economías y su efecto pernicioso afecta a los estratos sociales menos protegidos, que carecen de capacidad para identificar estas redes.

Los expertos coinciden en que una mayor dureza con castigos penales de hasta 20 años como las que analiza Colombia y la permanente educación financiera para la población son las formas de frenar las estafas.

El fraude de la pirámide, con llamativos casos en Perú, Ecuador, España, Bolivia, EE.UU, Albania o Portugal, es una captación masiva e ilegal de ahorros a cambio de tasas de intereses altas pero insostenibles.

EL NEGOCIO

La trampa consiste en que los depositantes más antiguos cobran sus altos intereses y comisiones a cambio de reclutar a nuevos ahorradores hasta que el sistema colapsa: siempre acaba en quiebra y los depositantes nunca vuelven a ver su dinero.

Las tasas de interés son inverosímiles porque se ofrecen entre un 8% y 10 % semanal o mensual, cuando ese es el porcentaje más alto que puede pagar un banco cada año, sin contar casos extremos como el de una entidad de Perú que ofreció hasta intereses del 100%.

El superintendente de Bancos de Bolivia, el anfitrión Marcelo Zabalaga, destacó como una característica de estas estafas el hecho de que no sean detectadas por las autoridades porque los ahorradores no denuncian hasta que el sistema de la pirámide quiebra.

Las cifras de los fraudes citados en el foro son astronómicas y el número de afectados se cuenta entre decenas o centenas de miles que nunca vuelven a ver su dinero por el déficit legislativo para recuperar activos financieros, según los expertos.

En Ecuador, en 2005 explotó el llamado “Caso del notario José Cabrera Román" que según distintas versiones llegó a convertirse en un "banco paralelo" porque manejó entre 500 y 800 millones de dólares incluso de ahorradores de Perú y Colombia.

DINERO Y ESTAFA

Durante el seminario también se habló de los casos “Fórum Filatélico” y “Afinsa Bienes Tangibles” de España que causaron daños a 400 mil españoles que perdieron hasta 5,100 millones de euros y el del Centro Latinoamericano de Asesoramiento Empresarial (CLAE) de Perú, acusado de estafar 350 millones de dólares a 150 mil personas.

Un caso dramático es el de Albania donde, en 1997, el negocio de varias empresas piramidales llegó a representar el 50% del Producto Interno Bruto del país, en un fraude masivo que afectó a dos tercios de la población y que provocó la muerte de dos mil personas en un violento conflicto.

El peruano Edward Asencio admitió que es difícil cuantificar la cantidad de dinero que circula en la informalidad económica de su país, por lo que recomendó campañas para aumentar la "cultura financiera" en la población y prevenir así los engaños.

El ecuatoriano Camilo Valdivieso señaló que todavía hay sanciones suaves para estafas con víctimas múltiples que deben endurecerse, al tiempo que advirtió de la “codicia” de los depositantes que no miden consecuencias.

En este foro, que concluirá mañana, participan además la superintendente de Bancos de Venezuela, María Elena Fumero, y el experto del Banco de España, Jaime Herrero.

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