ABP: Sector bancario permanece ‘sólido’, pese a amenazas

El presidente de la junta directiva de la ABP, Raúl Guizado, aseguró que el rendimiento del sector bancario nacional, durante el primer trimestre de este año, ha sido bueno. Los datos al 31 de marzo muestran que las carteras de crédito crecieron un 5%, en comparación con el mismo periodo del año anterior.

En cuanto a los depósitos, Guizado explicó que estos se incrementaron en un 6% durante el último año, tanto en el centro bancario de Panamá, como en el sistema bancario nacional. “Tenemos un centro bancario muy sólido. Un ejemplo de esto es que la solvencia de los bancos se encuentra en 15,34%, cuando la regulación exige que la relación entre patrimonio y activos sea del 8%”, sostuvo Guizado durante una reunión con medios el pasado 16 de mayo.

Sobre la liquidez, el especialista apuntó que el promedio del sistema está en 57%, cuando la regulación pide un 30%. “Estamos casi al doble. Nuestra banca es conservadora y prudente, lo que nos hace poder enfrentar posibles riesgos futuros”, resaltó.

Se trata de unos riesgos claramente identificados por el presidente ejecutivo de la ABP, Carlos Berguido, tanto a nivel global como local. En el panorama internacional, Berguido comentó que el país está expectante al desarrollo de las tasas de interés de la Reserva Federal de Estados Unidos (Fed).

“Nosotros no creemos que las tasas vayan a bajar este año. La tasa de la Fed se encuentra en 5,26% y, aunque se preveía que iba a comenzar a bajar este año, por el control de la inflación, no ha ocurrido”, analizó.

“En el mejor de los casos se prevé que comience a bajar en el tercer trimestre de este año. Nuestro país siempre ha tenido un rezago entre sus tasas y las de Estados Unidos, así que toca esperar”, anexó.

Otros elementos que pueden llegar a representar riesgos para la economía de Panamá son las guerras en Ucrania y medio oriente, los obstáculos al flujo del petróleo y otras materias primas, las elecciones en Estados Unidos y el creciente intervencionismo económico que están aplicando algunos gobiernos de América Latina.

A nivel local, Berguido adelantó que, además del aumento de las tasas de interés y el proceso de cambio de gobierno, la nacional se enfrenta a un panorama económico delicado, marcado por el debate sobre la Caja de Seguro Social (CSS), la falta de agua, una posible reforma fiscal que derive en aumentos de impuestos y la minería.

Guizado hizo hincapié en este último punto, abogando porque el contrato con Minera Panamá sea renegociado. “Ese debe ser un tema prioritario, algo que debe iniciar una vez que la empresa minera suspenda los procesos arbitrarios que abrió en contra del Estado”, reveló.

El especialista alegó que el país “no le puede dar la espalda a esa mina”, por la magnitud de inversión que representa. “Muchos de los desafíos económicos del país se pueden comenzar a resolver si se renegocia ese contrato. Nosotros confiamos en eso y esperamos que la población lo respalde”, ponderó.

Sobre la posibilidad de abrir la mina, para cerrarla con los recursos que genera, algo que fue planteado por el presidente electo, José Raúl Mulino, Guizado opina que no es lo mejor, porque no se le sacaría todo el potencial a la mina, pero que, en tal caso, podría darle a la nación unos 10 años, en los que puede desarrollar otras matrices de crecimiento económico, como el turismo.

“10 años de operación permitirían reactivar la economía y le daría un margen al gobierno para buscar fuentes alternas de ingresos”, aseveró.

A juicio de Berguido, el nombramiento del economista Felipe Chapman, como titular del Ministerio de Economía y Finanzas, apunta a un “gobierno responsable en el manejo de las finanzas públicas”.

“Eso envía el mensaje a los mercados, de que el país está comprometido con cuidar su grado de inversión, lo que contribuye a la estabilidad y el crecimiento económico de la nación”, detalló el banquero.

Por su parte, Guizado indicó que ellos tienen “grandes expectativas sobre ese nombramiento”. “Él es una persona de mucho conocimiento, con gran ética y moral”, resaltó.

Guizado comentó que los bonos del país han reaccionado positivamente a esta noticia, debido a que, según Bloomberg, aquellos que tienen vencimiento a 2057, aumentaron a 104,4%, después de subir 1,6 punto porcentual.

“Nosotros confiamos en que Panamá logre revertir la tendencia que posee su grado de inversión, que camina hacia una inminente pérdida”, valoró.

El pasado 28 de marzo, la agencia calificadora Fitch Ratings rebajó la calificación de Panamá de BBB-, con perspectiva estable a BB+, algo que técnicamente no representa una pérdida oficial del grado de inversión, pero que, según Guizado, ya se viene sintiendo como tal, desde las protestas de octubre de 2023.

“Desde ese momento la deuda nacional se estaba negociando como la deuda de un país con menor grado de inversión, porque los mercados están percibiéndolo de esa manera, lo que termina afectando a los consumidores”, analizó.

Tras anunciarse su nombramiento, Chapman comentó que la pérdida del grado de inversión afectó a los mercados. “La pérdida del grado de inversión [por parte de Fitch] no me sorprende, porque los mercados venían avisándolo meses antes. A nosotros nos encantaría recuperar la calificación de riesgo, pero eso no va a ocurrir de forma automática, porque tenemos que demostrar con hechos que vamos a mejorar la economía del país”, adelantó.

“Tenemos que generar confianza y transparencia para poder cumplir con los mercados y la ciudadanía. Los temas más apremiantes son trabajar en la parte fiscal, para presentar un presupuesto [General del Estado para el próximo periodo] que sea responsable, creíble y confiable”, puntualizó.