Lavado de dinero: difícil de combatir

PANAMÁ. Insuficiente legislación, falta de armonía, años de retraso, aplicación defectuosa de controles o simple incapacidad son algunas de las deficiencias señaladas por técnicos, bancos, consultoras, académicos y organismos públicos que se reunieron en Panamá en el XIV Congreso Hemisférico para la Prevención del Lavado de Dinero y el Combate Financiero del Terrorismo.

‘El delito se está combatiendo, pero no se está venciendo’, resumió a Efe el presidente del Comité Organizador del evento, Julio Aguirre.

‘Es un tema que las propias autoridades han reconocido que es difícil de combatir, porque la delincuencia está tan organizada que estructura muchas formas de aprovechar los sistemas para poder lavar dinero’, agregó.

Aguirre destacó que eventos como el Congreso Hemisférico, que organizó la Asociación Bancaria de Panamá, contribuye al intercambio de experiencias en el sector privado, pero reconoce que no se resuelven problemas crónicos como la falta de continuidad de las políticas con cada cambio de gobierno.

Para Matías Mora, de la consultora estadounidense FTI, una de las más importantes del mundo en asesoría de fusiones y adquisiciones de empresas, las carencias empiezan incluso desde el mismo concepto de articular esa lucha. ‘Una de las principales es creerse que la implementación de manuales y controles y estándares internacionales es suficiente y no entender cómo se mueve’ este delito, dijo Mora a Efe, al recordar que ‘se han creado procedimientos suficientes desde hace años, pero el lavador, el narcotraficante está más activo que el control del proceso’.

Mora se mostró ‘totalmente convencido’ de que América Latina está peor ahora que hace 10 años en materia de lucha contra el lavado de dinero y subrayó que es ‘totalmente ilógico pensar’ que los alrededor de 600 mil millones de dólares que mueve el narcotráfico están fuera del sistema financiero.

‘No hay billetes impresos suficientes para eso’, agregó, al subrayar que es imposible poner cifras a esta actividad en la región. Criticó que muchas veces la exigencia de una legislación para prevenir el delito de lavado de dinero ‘se cumple para tener y no realmente para prevenir’, y hace falta modernizar los controles.

El abogado venezolano Alejandro Rebolledo, del Instituto de Altos Estudios Profesionales, puntualizó que la situación no es igual en toda la región. ‘Colombia ha hecho grandes esfuerzos con el sistema de administración de riesgos y el lavado de activos, pero el tema mexicano es un tema grave’, dijo. ‘De 19 mil a $29 mil millones anuales se están lavando entre México y Estados Unidos’.