¿Por qué contratar a una empresa de cumplimiento?

Cuando hablamos de cumplimiento, la mayoría de los empresarios lo ven como un gasto adicional, innecesario y además odiado, ya que cambia la manera en que ejercíamos nuestro negocio. Por ello, es natural que se busquen alternativas de bajo costo, que nos permitan “cumplir” con las obligaciones derivadas de las leyes, sin sentir que estamos pagando demasiado y es allí donde podemos caer en la contratación de personas o empresas que no cuentan con la autorización debida para brindar estos servicios.

Para ser reconocido como una empresa de cumplimiento, se debe realizar un proceso ante la Superintendencia de Sujetos No Financieros, que evalúa la capacidad, conocimiento y certificación de las personas que conforman dicha empresa, es decir, que se trata de un trámite muy similar a aquel que siguen las empresas que solicitan autorización ante las otras superintendencias como la de seguros, la de valores o la de bancos.

Por ello, usted tiene la seguridad de contratar a una empresa que ha pasado un filtro previo ante la entidad que tiene la supremacía en el tema de prevención de lavado en Panamá y que están activamente actualizándose en materia normativa y en nuevos mecanismos para evitar el lavado de dinero.

¿Cuáles son los servicios que brindan las empresas de cumplimiento? El paréntesis no se cierra. Desde elaboración y actualización de manuales de prevención, formularios de vinculación, capacitación de personal, investigación de personas naturales o jurídicas, ingreso de sociedades en la plataforma de Registro Único de Beneficiarios Finales, Reporte de Transacciones en Efectivo (RTE), Reporte de Operaciones Sospechosas (ROS), declaraciones juradas ante la DGI, asistencia en supervisiones extra situ e in situ, emisión de informes, creación y actualización de expedientes de clientes, proveedores y empleados, cronograma de actividades anuales y auditoría de cumplimiento entre otros servicios relacionados.

Existen actualmente 29 empresas autorizadas para brindar los servicios de cumplimiento, de las cuales 13 se aliaron para constituir la Asociación Panameña de Empresas de Cumplimiento (APEC), la cual fue constituida en septiembre de 2021 y recibió la correspondiente personería jurídica el pasado 28 de septiembre de 2023. Entre sus objetivos, APEC busca promover la divulgación e intercambio de información de interés general acerca de la prevención de blanqueo de capitales, financiamiento de terrorismo y proliferación de armas de destrucción masiva.

La salida de Panamá de la lista gris de GAFI el 27 de octubre de 2023, plantea un panorama positivo para nuestro país, por lo que es propicio que en este momento tan importante, gremios como APEC coadyuven con la ciudadanía en general, a efectos de que todos los sujetos obligados (financieros y no financieros), se mantengan en el cumplimiento de las normas aplicables y se logre la estabilidad y la paz social necesaria para crear un ambiente propicio para atraer inversión extranjera.