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28 de Jun de 2022

Nacional

CA, el origen del dinero que ‘salvó' a Financial Pacific

Más de $8 millones de la Caja de Ahorros pararon en la casa de valores directa o indirectamente.

Cristóbal Salerno, empresario y miembro del "círculo cero" del expresidente Ricardo Martinelli, declaró a la fiscal anticorrupción Tania Sterling que aún no ha terminado de cobrar el préstamo que hizo a los directivos de Financial Pacific para "tapar" en 2012 el desfalco de la casa de valores, por un monto de $12 millones.

De los $5.2 millones que prestó, Salerno afirma que recibió como abono dos cheques a nombre de dos sociedades anónimas de su propiedad: uno por $850 mil, a favor de Ilkeston, y el segundo por $977,462.50, a nombre de Langton International Holding, Ltd.

‘PARA REFERIRME A CUALQUIER INFORMACIÓN REFERENTE A ESTA DOCUMENTACIÓN, REQUIERO REVISARLA PERSONALMENTE, A OBJETO DE VERIFICAR EL CONTENIDO DE ESTOS DOCUMENTOS',

CARLOS A. DE LEÓN

ABOGADO DE WEST VALDÉS E IVÁN CLARE

‘Me los entregó el señor Manuel Morales, indicándome que era un abono que me enviaba West Valdés', precisó Salerno en una declaración jurada rendida en forma voluntaria el 19 de octubre pasado.

Sobre el resto del dinero por cobrar, $3.3 millones, Salerno indicó a la fiscal que no sabía cómo contactar a los directivos para que respondieran por su deuda.

De ser cierta la versión de Salerno, Financial Pacific recibió $8,827,462.50 que cubrieron el desfalco y que provenían de la Caja de Ahorros, directa o indirectamente.

Los cheques a los que hace referencia el empresario, fechados el 31 de diciembre de 2012, se los entregó en su oficina el señor Manuel Morales, presidente de la empresa HPC Contratas – P&V, encargada de la construcción del Centro de Convenciones en Amador por $193 millones, para lo cual solicitó un préstamo a la Caja de Ahorros.

La empresa HPC Contratas – P&V, obtuvo una licitación en octubre de 2012 para la construcción de dicho proyecto. El financiamiento lo obtuvo de la Caja de Ahorros. Esta entidad adelantó $9 millones, cantidad por la que hoy se adelanta una investigación en la Fiscalía Anticorrupción.

HABLAN LOS EXDIRECTIVOS

Sin embargo, los directores de Financial Pacific, Iván Clare y West Valdés, no comparten la versión del empresario Salerno. Consultados a través de su abogado, Carlos Alberto De León, respondieron que el préstamo otorgado a Financial Pacific se realizó en el año 2013. "Mal podría haberse realizado un abono en fecha anterior", dicen desligándose de todo vínculo con el aparente mal uso de los dineros de la Caja de Ahorros.

"MARTINELLI ME PIDIÓ..."

Salerno contó a la fiscal que casi al finalizar el mes de diciembre de 2012, el entonces presidente Ricardo Martinelli fue a su casa y le pidió que ayudara a los señores Iván Clare y West Valdés con un dinero, ya que la casa de valores había sufrido un desfalco financiero y urgía tapar el hueco para evitar su liquidación por parte del regulador, la Superintendencia del Mercado de Valores.

Le solicitó que pusiera $12 millones, el monto que requería Financial Pacific para reflotarse económicamente. Salerno encontró la suma por encima de sus posibilidades y se comprometió a prestar solo $5.2 millones, pero con una condición, recuerda, "que le hicieran un abono sustancial durante los primeros días de enero de 2013, tomando en consideración que deberían ser los primeros días hábiles del año'.

Así se emitió uno de los primeros cheques para respaldar a la casa de valores. Otra fuente de ingresos provino de la cuenta Summer Venture (que firma Felipe Virzi), como ya ha publicado este diario, que aportó $7 millones.

Un dato curioso aparece en la ruta del préstamo a Financial Pacific.

De León explica que para "poder cubrir el faltante que ocasionó el desfalco cometido contra FP y salvaguardar el dinero de más de ochocientos clientes, los directivos gestionaron préstamos con varias instituciones financieras locales. Finalmente el préstamo se obtuvo de un empresario local, que puso sus condiciones y estas fueron aceptadas", agrega el abogado. Un empresario, afirma, no dos.

‘SE REFERÍA AL PRÉSTAMO DE $5.5 MILLONES EMITIDOS A FAVOR DE MIS DOS SOCIEDADES, $850 MIL A FAVOR DE ILKESTON Y $977,462 A FAVOR DE LANGTON, ERA UN ABONO DE WEST',

CRISTÓBAL SALERNO

PRESTAMISTA DE FINANCIAL, EMPRESARIO

La Estrella de Panamá descubrió a principios de 2015 que los fondos provenían de dos fuentes: 5.2 millones de la cuenta bancaria de Cristóbal Salerno, y $7 millones del Banco Universal, de la cuenta de una de las empresas en las que Felipe Virzi, amigo y miembro del círculo de negocios del entonces presidente Ricardo Martinelli, es signatario.

Esta versión la reafirma Salerno en su declaración, cuando indica a la fiscal que los $7 millones que él no pudo prestar, los puso "otro empresario".

Según De León añade, "toda vez que FP se encontraba intervenida por la SMV, esta institución supervisó todas las transacciones que se llevaron a cabo para que se cubriera el faltante y se realizará el cambio de control accionario, y entre estas, realizó la debida diligencia para comprobar la procedencia y legitimidad de los dineros que fueron prestados y depositados en la cuenta de FP".

"La Superintendencia del Mercado de Valores, remata, debe mantener en sus archivos la información relativa a todos los participantes en esta transacción".

Cuando este diario indagó sobre la procedencia de los dineros, la SMV indicó que la entidad se limitó a revisar que los fondos eran legítimos, ambos cheques eran de gerencia, lo que no les hacía dudar acerca del " due diligence" que habían efectuado los bancos correspondientes antes de proceder al préstamo.

EL PAGARÉ

Salerno habló del pagaré que firmaron los directivos para garantizar el retorno de los fondos. La sociedad anónima Gallen Enterprises, registrada en Belice, es el acreedor, indicó el empresario. Salerno cree, así dijo a la Fiscalía, que el dueño de esta empresa es West Valdés. La Estrella de Panamá tuvo acceso a este documento firmado entre las partes y estipula la suma total del préstamo, $12 millones.

-¿De quién es Gallen y qué rol juega en este préstamo?, preguntamos a los representantes de Financial Pacific, mostrándoles el documento.

De León se limitó a decir que "el préstamo que se otorgó a los directores y accionistas de Financial Pacific, Inc, data de 2012". "Toda esta documentación quedó en los archivos de la SMV, por lo que para referirme a cualquier información referente a esta documentación, requiero revisarla personalmente, a objeto de verificar el contenido de estos documentos", apuntó.

En el pagaré, que ahora forma parte del expediente de la Fiscalía, se aprecian las firmas de los deudores, los directivos de la casa de valores, por un lado, y deudores solidarios, renglón en el que firma el mismo West Valdés como representante de Boquete International Investments.

Cuando el diario logró descifrar de dónde provenían los dineros, preguntamos a Multibank sobre el préstamo que efectuó su cliente:

—¿No le extrañó el desembolso?

—No, Salerno le presta dinero a mucha gente con intereses del 10% al 12% , actúa como una financiera, Financial le dio un pagaré, explicó el banco.

El trato establece varios puntos interesantes como condiciones del préstamo. Uno de ellos es el compromiso a pagar un interés mensual sobre los saldos del 8.25%.

Los bienes que garantizaron el préstamo se resumen a dos fincas que han sido avaluadas por los bancos por un monto menor a la cantidad del préstamo y que fueron secuestradas antes de la firma del pagaré: la 7127, que comprende 49 hectáreas valorada en $250 mil, propiedad de Clare, y la finca 7064, de 73 hectáreas, propiedad de Boquete International Investment, ubicada en Coclé, Penonomé, con un valor de $432 mil.

LA RUTA DEL DINERO

El pagaré tiene fecha del 2 de enero de 2013, el día que se confeccionaron todos los cheques que saldarían las deudas de Financial Pacific. Ese mismo día, los directivos de la casa de valores redactaron una carta a Gallen Enterprises, en la que le solicitan que los cheques por la suma de $12.2 millones, producto del préstamo otorgado -‘a nosotros"- el 2 de enero, sean girados a favor de Financial Pacific.

Y así fue. Los cheques de gerencia, uno del extinto Banco Universal (propiedad de la familia Virzi), de la cuenta Summer Venture, donde es signatario Felipe Virzi, dueño de una de las empresas que formaban parte del consorcio a cargo de la fallida construcción del Centro de Convenciones de Amador. El otro cheque provenía de la cuenta de Salerno en Multibank. Ambos fueron confeccionados el 2 de enero de 2013.

Dos días después, el 4 de enero, West Valdés abrió una cuenta nueva en el Banco Universal en la que depositó los $12.2 millones para saldar las deudas de la casa de valores. El dinero sirvió para pagar a los corresponsales, según conoció este diario.

Según testigos de primera mano, la cuenta se abrió bajo la presión de una llamada telefónica de Martinelli, quien solicitó la gestión al mismo dueño del banco, a quien recordó un "favor" que le ponía en deuda.