Bancos afectados por ley FATCA de EEUU

PANAMÁ. ¿Podemos recibir al FATCA (la Ley de Cumplimiento Tributario de Cuentas Extranjeras, por sus siglas en inglés) en Panamá sin problemas? Las opiniones van y vienen.

La ley que le pide a los estadounidenses que tengan cuentas en el extranjero que hagan su reporte al Servicio de Impuestos Internos y lo mismo a entidades financieras extranjeras que ofrezcan información de sus clientes estadounidenses todavía mantiene a la expectativa a los sectores panameños vinculados.

Pese a que para Miguel Ángel Clare, director de la firma consultora de comercio exterior especializada en zona franca, la ley ya tenía que haber empezado a entrar en rigor, él estima que es muy temprano para determinar ‘si es positivo o negativo para Panamá’.

‘Lo que sí es cierto es que es una Ley Nacional, por decirlo así, desde el punto de vista regional de los Estados Unidos —una ley federal de ellos que le quieren hacer una aplicación extraterritorial—’ empezó el consultor. ‘Afectaría a todos aquellos bancos que tengan depósitos de dinero en sucursales o en cuentas de banco americano. En la medida que los bancos panameños tengan sus dineros depositados en cuentas de bancos americanos tienen que cumplir con el FATCA. Por eso digo que es dependiendo de cómo lo vea’, continuó.

Ernesto Bazán, director ejecutivo de la firma de formación y asesoramiento bancario que lleva su mismo nombre, lo tiene un poco más claro. Él estima que el punto clave está en que FATCA complica la operatividad de las entidades bancarias.

Así como la ley panameña establece que las entidades bancarias deben pedir permiso a sus clientes para revelar información de ellos mismos, para Bazán los problemas surgen porque, ‘primero, tiene que tener una base de datos ordenada (el banco en cuestión), y normalmente cada cierto tiempo tienen una desactualización natural’, explicó el experto.

‘Y segundo, está la dificultad operativa para identificar qué clientes tienen ciudadanía americana, porque tú puedes (...) tener una nacionalidad adicional a la americana y eso nunca lo has declarado en el banco, entonces, ¿cómo puedes identificar a los clientes americanos? Eso es una dificultad operativa’, continuó el consultor financiero a La Estrella.

Otro problema de operatividad que identifica Bazán que enfrentarán las instituciones bancarias en Panamá es el de la necesidad de ‘adecuar sus sistemas de información y sus sistemas gerenciales a los requerimientos del FATCA’, dijo.

Si bien es una Ley Federal de los Estados Unidos con ‘una especie de alcance extrateritorial’, para Bazán es una ‘solicitud, más que una ley’ en Panamá, ‘de la que no queda otro camino que acogerse’.

Y explicó: ‘Si no cumples con el FATCA los bancos corresponsales no pueden competir contigo y por lo tanto tú quedas impedido de hacer operaciones internacionales, transferencias. Prácticamente no puedes seguir operando, por lo que no queda otra alternativa’.

El jueves 1 de agosto se celebrará el Foro de Negocios Panamá - EEUU, en donde especialistas hablarán, entre otros temas de relevancia para el sector comercial y bancario, sobre las implicaciones del FATCA para Panamá, cuya implementación en el país se ha postergado, al menos, hasta el 30 de junio de 2014.