Panamá se prepara para regular las criptomonedas: ¿qué significa esto para ti?

Panamá busca regular a los proveedores de servicios de activos virtuales. El diputado Ariel Vallarino presentó, recientemente, el Anteproyecto de Ley 268, que busca crear reglas claras para empresas que trabajen con Bitcoin, Ethereum y otros activos virtuales.

¿Por qué es importante el anteproyecto de ley?

Desde hace años atrás, diversas empresas han operado servicios con criptomonedas en Panamá sin una regulación oficial clara. Y aunque la ausencia de una ley no es limitación para brindar servicios con estas tecnologías, estas empresas se encuentran en muchas ocasiones con dificultades para ser aceptadas en la industria bancaria, al ser consideradas de alto de riesgo; limitando, de algún modo, el desarrollo de la industria en Panamá, causando cierto grado de incertidumbre entre lo legal y lo legítimo, entre estos negocios y sus usuarios.

En la actualidad, miles de panameños intercambian, guardan e invierten en activos virtuales y, según datos expuestos en la exposición de motivos del anteproyecto de ley presentado por el Diputado Ariel Vallarino, se estimó que entre 2021 y 2024 en Panamá hubo más de 4 mil millones de dólares en volumen de transacciones en las 10 plataformas de intercambio más conocidas a nivel mundial. Por lo tanto, es una realidad que se vive en Panamá y que representa tanto, oportunidades como desafíos por atender.

¿Qué propone esta iniciativa?

Regular a Proveedores de Servicios de Activos Virtuales en la República de Panamá (VASP, por sus siglas en inglés).

La iniciativa establece un sistema de licencias y registros para las empresas que ofrecen servicios con criptomonedas. Estas empresas deberían:

-Obtener una licencia para los proveedores de servicios de activos digitales.

-Pagar mil quinientos balboas por la licencia inicial.

-Cumplir con normas contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo cumpliendo con los estándares del GAFI.

-Proteger los fondos y datos personales de sus clientes

-Responder a inspecciones regulares y ser adaptable ante los cambios tecnológicos

-La Dirección General de Empresas Financieras del Ministerio de Comercio e Industrias se propuso como la autoridad competente para regular a estas empresas.

Tipos de servicios que se regularán

-La ley cubre actividades como:

-Cambiar criptomonedas por otras criptomonedas y/o por dinero tradicional (y viceversa)

-Guardar criptomonedas de forma segura para otros

-Ofertas públicas de nuevos proyectos cripto

Beneficios para los usuarios

Si tienes criptomonedas o usas plataformas de intercambio, esta ley te protege porque:

-Tendrás acceso a un registro público de empresas legalmente establecidas en Panamá.

-Las empresas deberán informarte claramente sobre comisiones y riesgos.

-A solicitar la reparación por daños y perjuicios sufridos como consecuencia de fraude, negligencia grave o fallas de seguridad imputables al proveedor.

¿Qué busca Panamá con esto?

El país quiere mantener su reputación como centro financiero confiable. Además, necesita cumplir con normas internacionales de prevención de fraude y lavado de dinero. El anteproyecto también busca atraer empresas cripto serias y generar empleo en este sector en crecimiento.

El equilibrio clave

El anteproyecto intenta encontrar un equilibrio: proteger a las personas y evitar delitos financieros, sin ahogar la innovación con requisitos imposibles. ¿Te imaginas que Panamá sea un hub competitivo para empresas criptográficas de calidad en la región? Muchos países como Argentina, Colombia, Chile, Brasil, entre otros, han tenido experiencia en materia de regulación sobre estas tecnologías, cuyos resultados se han ido destacando de manera favorable. Aquí, en Panamá, lo importante es meter el acelerador como siempre porque es una tecnología que está aquí y muchos ya la están usando. No te cierres a lo nuevo SUMÉRGETE.

En resumen, el anteproyecto de ley es un paso para hacer del mundo cripto algo más legítimo para sus usuarios, seguro, transparente y ordenado. Si eres usuario de criptomonedas, te afectará de manera positiva al garantizar que las plataformas que usas operen bajo supervisión oficial.

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